자녀가 있다면 알아야 할 연말정산 교육비 세액공제 한도 대상 총정리

이번 글에서는 자녀가 있다면 알아야 할 연말정산 교육비 세액공제 한도 및 대상에 대한 총정리를 해보도록 하겠다. 연말정산은 매년 돌아오는 세금 정산을 위한 시즌으로 자녀의 교육을 위해서 비용을 지출한 부모라면 모두가 관심을 가질만한 주제다.

 

매년 이 절차만 잘하더라도 세금으로 인한 '세테크'가 가능하며, 적지 않은 돈을 돌려받을 가능성이 있기 때문에 관심을 가지고 읽어보기를 추천한다.

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교육비 세액공제 란?

본인이나 가족이 지출한 교육비 중에서 일정한 금액을 세금에서 공제해 주는 제도다. 하나의 예시를 들어본다면 본인이 대학원에 지출한 금액이 500만 원이라고 가정했을 때 이 모든 금액이 세액공제 대상이 된다.

 

대학 입학 전형료와 수능 응시료 등 대부분 '교육'이라는 카테고리에 들어가있는 절차에 대해서는 적용이 가능하기 때문에 자신이 자기계발 등 다양한 교육 분야에 비용을 지불했다면 아래 내용을 자세히 읽어보기를 추천한다.

 

세액공제 대상 및 한도

• 본인 교육비 : 본인에게 지출한 교육비에 대해서는 금액에 제한 없이 전액을 공제해준다. 예를 들어 직장에 다니면서 직업능력개발훈련시설을 통해 지출한 비용이 200만 원이라면, 해당 금액 전액을 세액공제받을 수 있다.
• 가족 교육비 : 아마 대부분이 여기에 해당할 것으로 생각하는데, 자녀에게 교육비를 지출하는 경우라면 세액공제가 가능하다. 단, 여기에는 한도가 있으며, 1인당 최대 300만 원까지 가능(대학생의 경우 900만 원)하다.
• 장애인 특수교육비 : 자녀 중에서 특수교육을 받는 자녀가 있다면 이에 대해서 전액 공제를 해준다.

공제 제외항목

교육비 세액공제가 교육에 들어가는 비용이라고 하지만 이에 대해 주의해야 할 점이 하나 있다. 어린이집 차량운행 또는 중학교의 실기실습비 등 부수적으로 들어가는 비용에 대해서는 공제 대상에서 제외되기 때문에 이 부분은 연말정산 시 참고해야 한다.

 

세액공제 가능한 교육비 예시

아래에서는 자녀의 나이에 따라 세액공제가 가능한 교육비에 대해서 간단히 이야기를 해보려고 한다. 유치원부터 대학교까지 자신에게 맞는 사례를 찾아 공제신청을 해서 환급을 받기 바란다.

• 유치원 : 자녀의 유치원에서 발생한 영어학원비 또는 종일반 운영비, 지출금액이 300만 원 이하인 경우 모든 금액에 대해 신청 가능
• 초등학교 : 돌봄교실 이용비용 또는 방과후 학교 수업료도 공제 가능(학원비 X)
• 중/고등학교 : 1인당 50만 원 이하의 교복 구입비와 함께 체험학습 시 납부하는 비용까지 가능하나 학원비는 인정 불가능
• 대학교 : 자녀의 대학교(경찰대 및 사관학교 포함) 학자금대출(수업료)은 수업료에서 제외되지만 원리금을 상환하면 그에 대해서는 세액공제 가능, 계절학기 수강료 공제가능

위의 항목들만 잘 찾아서 세액공제 신청하면 환급액을 넉넉하게 받는데 문제가 없을 것으로 보인다.

 

자녀 교육비는 대부분 대상금액의 한도를 끝까지 채우는 경우가 대부분인데, 초등학생 자녀가 한 명 있을 때 교육비 300만 원 지출 시 45만 원이 환급되며, 대학생 자녀 1명은 900만 원 지출 시 최대 135만 원까지 환급이 가능하니 반드시 챙겨야 하는 '혜택'이라고도 할 수 있겠다.

 

필요서류

교육비 관련해서 세액공제를 신청할 때는 연말정산 간소화 서비스를 통해서 진행하기 때문에 국내에서 납부한 금액에 대해서는 학교에 요청하면 납입증명서 발급이 가능하며 간단하게 확인 및 제출이 가능하다.

 

단, 해외에서 지출한 교육비는 여기에 포함이 되지 않기 때문에 납입증명서를 별도로 준비해서 제출해야 하며, 자녀가 성인이 되었다면 부양가족 자료제공 동의를 재확인해야 한다.

 

조금만 신경 쓰면 수십만 원에서 수백만 원까지 세금을 환급받을 수 있는 교육비 세액공제에 대해 알아보았다. 이번 글이 많은 학부모 및 학생들에게 도움이 되었기를 바라며 글을 마치도록 하겠다.

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