급성장하는 인도에 투자하는 방법 니프티 50 지수 ETF

이번 글에서는 급성장하는 인도에 투자하는 방법 그리고 니프티 50 지수 ETF 상품에 대해 알아보는 시간을 가지도록 하겠다. 전 세계의 '공장'으로 불렸던 중국이 팬데믹이 시작된 뒤로 '봉쇄'를 시작하면서 많은 기업들이 '탈 중국'을 시작했다.

 

그리고 이런 탈 중국의 흐름은 다른 나라에 수혜를 주게 되는데 그중 가장 대표적인 국가가 바로 '인도'라고 할 수 있다. 게다가 최근에 애플 역시 아이폰 15를 인도에서 생산하게 되고, 테슬라 역시 인도에서의 생산을 꽤 하고 있기 때문에 실제로 많은 기업들이 신흥국 중에서 높은 성장을 기대하고 있는 곳이다.

 

특히 중국처럼 인구가 엄청나게 많은 것도 장점이지만 고령화가 되지 않고 젊은 세대들이 인구분포의 주를 이루고 있는 나라로 앞으로 고성장을 기대할 수 있는 국가 중 하나로 손꼽히는데, 그럼 이렇게 성장하는 국가에 투자할 수 있는 방법에 대해 궁금해하는 나 같은 사람이 있지 않을까 해서 글을 작성해 보기로 했다.

 

인도 급성장의 이유

인도가 급격하게 성장하는 이유는 중국의 인구정책으로 인한 노령화 및 생산인구 감소 시작과 달리 엄청난 인구수 중에서 생산 가능한 젊은 인구수가 압도적이며, 땅덩어리도 중국에 필적할 만큼 넓고, 사교육에 대한 높은 교육열이라고 할 수 있다.

 

또한 위에서 언급한 것처럼 전 세계의 생산공장으로 불렸던 중국의 '만행'을 알게 되면서 글로벌 기업들이 어디에 투자해야 할지 찾다가 새로운 '기회의 땅'이 바로 인도였기 때문이다. 인도 투자가 왜 기회인지 그리고 인도 지수투자 방법이 궁금하다면 아래의 글을 참고하기를 바란다.

인도 역시 지금을 기회로 생각하고 투자기업에 대한 생산연계 인센티브 제도와 인프라 정비를 통한 편의성 개선 등 다양한 노력을 하고 있기 때문에 앞으로 더욱 급성장이 기대되는 신흥국이라고 할 수 있는 것이다.

 

인도 투자하는 방법 니프티 50 지수 란?

니프티지수는 인도 주식시장의 주요 지수 중 하나로 규모가 가장 큰 상위기업 50개 기업으로 구성되어 있는 지수로 HDFC 뱅크와 리라이언스 인더스트리 그리고 타타 및 ITC, 인포시스 등 굵직한 기업들이 상위를 차지하고 있는 신뢰할만한 지수라고 할 수 있다.

Nifty50으로 인도 투자해야 하는 이유

인도가 저렇게 급성장을 하고 있는데 그렇다면 우리가 인도에 투자해야 하는 이유는 뭘까? 아래에서 각 항목에 따라 자세히 알아보도록 하자.

1. 압도적 미래 생산인구수

우리가 스타크래프트를 할 때도 가장 중요한 것 중 하나가 바로 '인구수'다. 그만큼 물량으로 밀어붙이면 아무리 고도화된 곳도 쉽게 점령이 가능한데 그게 바로 인도가 앞으로 보여줄 미래라고 할 수 있다.

노동력이 많다는 것은 생산성의 개선을 말하며, 소비자의 수도 많아져서 '규모의 경제'를 이루는데 큰 도움을 줄 수 있기 때문이다.

또한 2023년이 변곡점이라고 할 수 있는 이유는 중국의 인구를 인도가 따라잡았고, 인구수 자체도 세계에서 가장 많지만, 생산 가능인구 역시 전 세계 1등을 향해 달려가고 있는 국가이기 때문이다.

 

2. 포스트 차이나로 손꼽히는 국가

2050년에는 인도 평균연령이 37.5세인 반면에 중국은 50세가 될 거라 전망하고 있으며, 2010년부터 10년간 연평균성장률이 인도는 9% 임에도 불구하고 중국은 0.4%로 사실상 정체되어 잇는 것이나 다름없기 때문이다.

 

또한 GDP 대비 제조업 비중이 중국의 절반 수준이라 아직까지 성장에 대한 여력이 충분히 남아있는 국가이며, 사실상 영어권 국가라고 봐도 무방할 만큼 의사소통에 문제가 없기 때문에 더욱 선진국들이 선호할 수밖에 없다.

게다가 정치적으로 살펴보더라도 사실상 미국의 도움이 없었다면 지금의 기술력을 가지기 힘들었을 중국이 미국과 대립구도를 세우면서 이에 따른 최고의 수혜국으로 인도가 손꼽히고 있다.

조금이라도 더 안정적인 제품의 공급을 위해서는 공산국가라는 리스크를 피하고 의원내각제이긴 하나 헌법에 의한 민주주의를 채택한 인도가 차선책이 될 수 있기 때문이다.

 

그래서 애플을 비롯한 구글, 마이크로소프트, 아마존, 도요타, 삼성, 현대, 포스코, 기아, 엘지 등 다양한 글로벌기업들이 인도 현지에 진출해 있으며 앞으로 더 많은 기업들이 중국보다 인도를 선호할 것으로 예상된다.

3. 압도적으로 높은 지수 수익률

우리가 비교적 안정적으로 주식 투자를 하기 위해서는 미국주식 투자에서도 할 수 있는 것처럼 개별종목 투자보다 '지수'에 투자를 하는 것이 올바른 선택이라 할 수 있다.

 

하지만 지수투자는 수익률이 그리 높지 않다고 알려져 있는데, 지난 10년 동안의 수익률만 보더라도 인도 지수 투자가 굉장한 매력이 있는 투자라는 것을 확인할 수 있다.

• Nifty50 : 약 250%
• S&P500 : 약 210%
• CSI300 : 약 80%
• COSPI200 : 약 58%

미국에도 S&P500 지수투자가 있듯이 인도에도 Nifty50이라는 지수가 존재하며, 해당 지수를 추종하는 ETF 상품이 다수 존재한다. 솔직히 미국 지수투자보다 더 높은 장기수익률을 보인 국가가 있다는 것을 나도 이번에 처음 알게 되었다.

 

결국 인도 경제가 성장하면 그 나라의 우량기업들이 속해있는 니프티 50 지수는 상승하고 그를 추종하는 ETF 수익률도 함께 올라갈 수밖에 없기 때문이다.

NIfty50 투자하는 방법

인도는 외국인 일반투자자가 직접 투자를 할 수 없기 때문에 국내에 상장되어 있는 상품들을 이용하는 것이 가장 합리적이라고 할 수 있는데요. 그중에 가장 많이 알려진 두 상품이 'Kodex'와 'Tiger'라고 할 수 있다. 아래에서 해당 상품들의 장점에 대해 조금 더 자세히 알아보자.

KODEX 인도 NIFTY50 상세정보

TIGER 인도 니프티 50 상세정보

한국과 인도는 이중과세방지협정(DTAA)이 체결되어 있기 때문에 자본이익에 대해 인도 현지에서 비과세 처리가 되고 대한민국에서만 15.4%의 배당소득세만 납부하면 세금에 대한 걱정이 없다. 또한 원화로 쉽게 투자가 가능한 상품이라는 것도 큰 장점이 된다.

 

실제로 미국 시장에도 아이셰어즈 India50이라는 지수추종 투자상품이 있긴 하지만, 지금과 같이 달러가 비싼 와중에 원화를 환전해서 달러로 투자한다는 이점이 있을 뿐 미국과 인도에 이중과세되고, 게다가 해외주식으로 분류되기 때문에 기본공제액 250만 원 이상의 금액에 대해선 22%를 납부해야 해서 큰 장점이 없다고 볼 수 있다.

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