미국 국채 채권 ETF, TLT 배당금 적정 매수가격

2022년 04월 15일 by 익꿍

    목차 (Content)

미국 국채 채권 ETF 중에 가장 대표적으로 알려진 것이 TLT라고 할 수 있다. 지난 포스팅에서는 미국 채권을 매수하는 가장 간단한 방법으로도 소개한 것이 바로 TLT인데 오늘은 해당 종목에 대해 자세히 알아보고자 한다. 혹시 자산 포트폴리오 구성을 고민하고 있거나, 투자에 관심이 생긴 사람이라면 이번 글이 도움이 될 것이다.


채권을 포트폴리오에 추가하는 이유는 간단하다. 바로 주식투자의 헷지를 목적으로 한다. 미국 국채 10년 물 금리의 상승은 주가의 하락과 급락을 야기하는 경우가 많기 때문이다. 한마디로 주가가 상승하면 채권은 하락하는 구조라고 할 수 있으며, 주가가 하락하면 채권이 상승한다는 것이다.

 

경기가 침체되고 금리가 인하되어 시중에 유동성이 풀리게 되면 주식시장은 엄청난 상승을 가져온다. 그 대표적인 사례가 코로나 때 유동성이 공급되면서 엄청난 상승을 가져온 것이다.

반대로 경기가 회복 조짐을 보이고, 테이퍼링 이야기가 나오고, 인플레이션과 함께 금리인상 이야기가 나오면 주가는 힘을 쓰지 못하고 채권은 상승하는 모습을 보인다.

미국 장기채 ETF TLT 알아보기

미국 장기채 TLT
인베스팅 발췌

해당 종목은 iShares 20+ Years Treasury Bond ETF라고도 불리며 20년 이상의 초장기 미국 재무부 채권을 추종하는 ETF 상품이라는 뜻이다. ETF 뜻이 궁금하다면 아래의 글을 읽어보기를 바란다.

ETF 뜻과 투자방법 추천종목

해당 ETF 종목은 안정성과 배당금을 동시에 챙길 수 있는 좋은 종목으로 나는 미국의 재무부가 보장하는 채권 지수를 추종하는 펀드에 투자하는 것이고 그 투자에 대한 대가를 배당금으로 지급받는다. 장기 채권에 투자하는 것은 변동성이 크지만 그만큼 높은 수익을 가져다줄 수 있다.

  • ETF 개설일 : 2002년 7월 22일
  • 발행회사 : 블랙록(아이셰어즈)
  • 월배당 지급
  • 운용보수 0.15%

게다가 미국 재무부가 보장하는 채권은 미국이 망하지 않는 이상 사라지지 않을 안전한 자산이라고 할 수 있다. 최근 TLT 가격의 하락으로 인해서 배당수익이 좋은 편에 속한다.

월 배당수익이 중요한 투자자라면 아래에 글도 참고해서 읽어보기 바란다.

매월 배당금 받는 DIA ETF 어떤 사람에게 좋을까

1년 동안의 변동률을 보면 -12%로 지금은 분할매수를 하기에 적절한 시기로 보이며, 배당 수익률 역시 지금 주가의 하락으로 2% 이상이다. 10년 평균 수익률은 약 4%로 그리 높은 수익률을 갖지는 않지만 안정적인 자산으로써의 매력은 가지고 있다고 할 수 있겠다.

 

TLT ETF 적정 매수 가격

아무리 안전하고 월 배당을 지급해주는 채권이라고 할지라도 높은 가격에 매수한다면 지갑 사정은 안전하지 않게 될 것이다. 만약 자신의 자산 포트폴리오 구성의 다각화와 리스크 헷지를 위해서 채권을 매입하고자 했던 사람이라면 지금 가격은 매우 합리적인 가격이라고 할 수 있으며, 110달러를 2차, 100달러를 3차 타깃 프라이스로 정해서 30%씩 매수를 하기를 바란다. 앞으로 금리의 인상과 인플레이션은 한동안 시장에서 화제가 될 것으로 보이기 때문에 채권에 지금처럼 120달러 가까이 하락한 시기에 매수를 하는 것은 매우 적절하다고 보인다.

  • 1차 매수 - 120달러 부근
  • 2차 매수 - 110달러 부근
  • 3차 매수 - 100달러 부근

위의 1,2,3차 매수 시점은 철저히 나만의 기준으로 세워진 매수 시점으로 생각 없이 무작정 따라 하지 말고 본인도 공부를 해보고 본인만의 매수 시점을 잡아서 매수하기 바란다. 금리의 엄청난 상승을 모두가 예견하고 있다면 금리 상승 시기에 맞춰서 개별기업 주식을 저점 매수하는 방법도 있겠지만, 이는 리스크가 매우 크다.

국내 미국 ETF 투자, 장점만 보고 투자하면 안 되는 이유

비교적 수익률은 낮더라도 안전하고 수익도 가져갈 가능성이 매우 높은 미국 채권 ETF를 매수하는 것도 매우 현명한 투자 방법 중 하나가 될 수 있다는 사실을 알아야 한다.

 

언제나 투자에 있어서는 '잃지 않는 투자'가 가장 중요한 것이지 아무리 수익률이 높더라도 9번 잃고 1번의 높은 수익률을 가져간다면 큰 의미가 없다고 생각한다. 가능하다면 레버리지를 조금 활용해서 공격적으로 투자해도 미국 국채의 하방이 여기서 30% 이상 빠질 가능성은 매우 낮다고 개인적으로 생각하기에 적절한 매수 가격은 위 가격 정도가 아닐까 생각해봤다.

 

TLT 1주 당 배당금은?

TLT ETF 1주당 배당금
배당금은 투자에서 꽤 중요한 현금흐름이다

아마 월 배당금이 궁금한 사람들은 TLT 1주를 가지고 있을 때 주당 배당금이 얼마 정도 나오는지가 궁금할 것으로 보인다.  1주당 배당금은 매번 달라지지만 한 주당 100원 ~ 200원 사이의 금액을 배당받는다고 생각하면 어느 정도 계산이 된다.

  • TLT 1주 가격은 120달러이며 한화 14만 7천 원 정도다.
  • 약 15만 원 당 한 달에 200원을 받는다고 계산해보자.
  • TLT 100주 보유 시 월 배당금 20,000원 = 1,500만 원 투자 시 월 2만 원의 현금흐름 창출
  • TLT 1,000주 보유 시 월 배당금 200,000원 = 1억 5천만 원 투자 시 월 20만 원의 현금흐름 창출

월 2만 원, 그리고 월 20만 원의 현금흐름은 미국이 망할 때까지 나오는 현금흐름으로 엄청난 가치를 가진다고 할 수 있겠다. 만약 배당으로 파이어족에 대한 욕심을 가진 사람이라면 한 번쯤 배당으로 은퇴하는 것도 도전해볼 만하다고 생각한다.

 

✔️혹시 파이어족이 뭔지 모른다면? 아래의 글을 참고하기 바란다.

파이어족 뜻과 자산관리방법

 

오늘은 미국 초장기 국채지수를 추종하는 ETF TLT에 대해 알아보았다. 이번 글이 채권 투자를 생각하는 사람들에게 도움이 되기를 바라며 매수매도 추천이 아니며 모든 투자의 책임은 본인에게 있다는 것을 알리며 글을 마친다.

 

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